倏忽温风至，因循小暑来。追随着盛夏的脚步，2018年7月15日上午9:00，在昆明阳光酒店会议厅举行了 “德合商学院”的成立大会暨第一期培训班。在以企业战略和人才开发为核心，着手打造贯彻企业文化、提升专业知识、增强人才素质、提高市场竞争力的愿景下，“德合商学院”适时成立了，“德合商学院”下设教育培训中心、人才发展中心、组织发展中心和人才评鉴中心。是一个以公司战略和人才开发为核心，承载知识管理、人才加工、市场竞争功能的智力平台。具备为战略合作伙伴提供专业化人才、中高级管理人员培养与输送的职能；肩负着有效整合行业资源，助推公司共同发展的使命。大会首先由孙董事长发表致辞，孙董强调“德合商学院”的成立契机，介绍主要职能阐述发展愿景，并在热烈的掌声中进行了激动人心的揭牌仪式。接下来进行了第一期的开班培训课，此次培训课特邀请国内知名三方理财公司高级投资经理授课，从三方理财行业概述 、金融大类分析、COLD CALL技巧、客户实战、特殊客户类型分析、固定收益项目及股权投资逻辑几个方面展开了精彩的授课。参训人员与授课老师积极互动，课堂气氛活跃，从市场理论知识到客户实战技巧，大家温故知新、学以致用，多次将课堂气氛推向高潮。最终，“德合商学院”第一期培训在大家收获满满的掌声中落幕，掌声不仅标志着第一期培训班的圆满结束；也标志着“德合商学院”正式成为提升员工竞争力、实现自我价值的平台；还标志着德合资本旗...
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2017年12月21日晚19:00，德合夜享学习沙龙汇2017岁末总结篇在南亚风情第壹城国际B座20楼举行。时间如梭，转眼间2017年德合夜享学习沙龙汇从今年3月23日至今，历时九个月共计二百零七天，共举办十七期。 德合夜享学习沙龙汇旨在为金融行业精英提供学习互动、交流的平台，每一期的主题都是经过精心准备，每一期的主讲嘉宾均是金融行业的佼佼者，具备十分扎实的专业知识，具备十分丰富的实战经验。同时，德合夜享学习沙龙汇也是个开放的平台，一个能让真正热爱金融的精英们同聚一堂，共同分享，共同前行。本次总结汇，共分为以下几个流程：在分享开始之前，主持人组织大家玩了2个小游戏，“耳语传音”和“谁是中华小曲库，猜歌名”。大家都积极性高涨，全场活力全开。 公司人才济济，活动期间，员工即兴进行了才艺表演，全场再次掀起了二次热潮。 游戏过后开始进入今天的总结分享，在主持人的引领下，全体伙伴一起回顾了2017年德合夜享学习沙龙汇的每一个精彩瞬间，这一年沙龙汇有学习有欢笑，有感动，有成长。同时，也让真正热爱金融的伙伴们学到了很多专业的知识和宝贵的经验。在随后播出的视频中，让在场的伙伴万万没想到的“彩蛋”出现——以往来为大家做沙龙分享的老师们分别从全国各地纷纷传来对德合基金以及热爱金融伙伴们的祝福及寄语，大家都被深深感动了。主题回顾结束后进入到员工及领导分享环节。 最...
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2017年12月07日晚18:30，德合.夜享学习沙龙汇第十七期在南亚风情第壹城国际B座20楼举行。本期沙龙汇专门邀请徐老师和大家进行关于“证券市场及产品”的深度交流。徐老师在证券行业拥有10年以上从业经验，毕业于云南师范大学财务管理专业，曾就职国信证券云南分公司，擅长高端客户服务、资产配置及投资咨询。对证券市场中的公募基金、私募基金均有深入了解。几年来，随着多层次资本市场体系的建立和完善， 新股发行体制改革的深化， 新三板、股指期货等制度创新和产品创新的推进，中国证券市场逐步走向成熟，证券市场为中国经济提供投融资服务等功能将日益突出和体现。从国家战略从面来讲，2015 年 12 月，全国人大常委会表决通过《关于授权国务院在实施股票发行注册制改革中调整适用〈中华人民共和国证券法〉有关规定的决定》，表示为了实施股票发行注册制改革，进一步发挥资本市场服务实体经济的基础功能，授权国务院对拟在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的股票的公开发行，调整适用《中华人民共和国证券法》关于股票公开发行核准制度的有关规定，实行注册制度，具体实施方案由国务院作出规定，报全国人大常委会备案。在积极的产业政策导向和良好的政策环境下， 证券市场为国民经济服务的深度和广度都将得到提升。作为证券市场最主要的参与主体，证券公司将获得广阔的发展空间。基于目前上证指数来看，我们对未来股市发展趋势是呈乐观的态度。在看...
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自2017年6月22日起，德合基金开启了第一期德翼计划—金牌销售经理人培训班。经过5个月9次课程培训，首期德翼计划在本周四画上了圆满的句号。5个月的课程培训，让大家在锻炼口才的TTT培训中体验了一分钟即兴演讲，在客户分析与销售拜访计划中学会了如何将客户分类，如何制定客户拜访计划，又通过管总的课堂学习了高净值客户的营销。培训过程中，我们穿插了disc人格测试，让销售经理进一步认识自己的同时，更了解客户的心理，更准确的定位客户、接触客户。在销售中，我们会面对很多客户疑虑，针对此类问题，我们又开设了异议处理课程及促成课程，以帮助理财经理消除客户疑虑。在本周四的结训典礼中，我们评选出了三位优秀学员，并赠予《影响力》一书，以作鼓励。大家纷纷表示在整个培训中受益匪浅，学习到了很多知识，非常感谢公司提供了那么好的培训。结业典礼上，我们邀请了云南区域领导进行了讲话，她表示培训是公司提供给员工最好的福利，希望大家通过这样的培训不断的提升自己，变的越来越优秀。公司董事长曾说，“凡事贵在坚持。销售的道路是非常崎岖坎坷的，但只要坚持下来一定是会有收获的，就如同我们的德翼计划培训，坚持到最后肯定会从中学习到对自己非常受用的知识和方法。”希望我们的金牌销售们都成为客户资产配置的最佳人选，也让我们期待下一期的到来。
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课程一开始先简单介绍了资本市场。资本市场是指融资工具期限超过一年的长期融资市场。资本市场的融资工具主要包括股票、债券和基金等，分为股票市场、债券市场、基金市场。股票是投资者向公司提供资本的权益合同,是公司的所有权凭证，将剩余索取权和剩余控制权进一步划分成不同层次进行组合，可以设计出不同种类的股票，有普通股和优先股。普通股是指投资收益（股息和分红）不确定，随着公司经营业绩的变动而变动普通股股东有资格参加公司的最高会议 —— 一年一度的股东大会，按照一股一票的规则对公司的重大事项进行表决。优先认购新股票。当公司增发新普通股时，现有的普通股股东有权优先（有时还以低价）购买新发行的股票，以保持其在公司中的权益。但不能优先分配财产，当公司由于经营不善等原因进行破产清算时，普通股股东有权分得公司的剩余资产，但必须在公司偿付债权人、优先股股东之后才能分得财产。优先股的优先权表现在公司分配红利和剩余财产时，都要先于普通股股东。主要特点有三个：收益有保障。优先股股息通常预先确定，不论公司经营好坏，收益都有保障；权利范围小。优先股股东一般没有选举权和被选举权，对股份公司的重大经营事项一般没有表决权。优先受偿。优先股股东在索偿财产时享有优先权。一方面，在公司支付债务利息后，优先股股东先于普通股股东获得利息；另一方面，公司破产清算时，剩余财产在偿付债权人之后，优先偿付优先股股东，然后才向普通股股东分配。优...
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2017年10月12日晚19:00，德合.夜享学习沙龙汇第十四期如期在南亚风情第壹城国际B座20楼举行。本期的沙龙汇交流主题为“个人营销实践案例分享”。本期邀请的分享嘉宾毕业于云南财经大学，金融学专业，曾就职于兴业银行、中国平安银行等知名商业银行。有近十年的财富管理从业经历，具备丰富的财富管理实战与分析研究经验。 他结合自己的营销经历首先和大家分享了2008年某商业银行刚进驻昆明，在昆明知名度并不高常被人为是骗子银行的时候，他也是在这一年他进入到这家银行，当时在银行主要的任务是存款任务，他们凭借超市驻点等的方式坚持了一年多才渐渐建立了自己的市场。接下来，他和大家了分享了自己多年银行及财富管理行业的从业经历中许多个人客户营销的案例。其中一个案例是：他之前在银行驻点曾面对一位耋耄之年的老奶奶衣着非常普通从超市推着购物车出来，当他的同事已经放弃对这位老人进行营销介绍的情况下，他还是抱着试试看得态度上去递了一份宣传资料，当时他并未报什么希望。但就过了几天的时间这个当时看着衣着普通，步履蹒跚的老人成为了他几百万的存款大客户。 通过一系列的案例介绍，最后他总结了几点客户营销跟踪的建议：1.面对客户，不应以貌取人；2.越有经济实力的客户，往往行事越低调；3.客户营销都是从大海捞针开始的；4.所有的客户都需要一个培养过程；5.坦诚面对客户，诚信第一；6.努力与客户产生利益交换（...
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2017年9月21日19:00，德合基金.夜享学习沙龙汇第十三期在南亚风情第壹城国际B座20楼如期举行，本期沙龙汇的主题是“二级市场交易心理分享”。本期沙龙汇荣幸邀请到了桂老师。桂老师是国际经济与贸易本科学士毕业，拥有多年项目管理经验，具有广泛的业务渠道、项目及人际资源，对二级市场实盘交易经验有多年的分析研究，见解独到。 分享开头，主持人让在场有贴中奖标签的伙伴们上台并组织大家玩了“萝卜蹲”的小游戏，大家欢声笑语，积极参与，各种五颜六色的“萝卜”在台上绽放光彩。经过几轮PK后，最后的获胜者获得了本次主办部门精心准备的神秘大礼一份。 接下来开始进入分享专题。桂老师用专业的金融知识和大家分享了以下几个方面的专业知识：1、交易心理。介绍了几种常见的交易心理陷阱（抗争心理、追求完美的心理、毕其功于一役的心理、数钱的心理以及热衷于预测市场）。2、如何改善。桂老师强调当我们内在意识和无意识发生冲突的时候，最后占上风的往往是无意识。意识可以做出一个决定，但这个决定的背后却没有力量的支持。3、建立交易系统。何为交易系统（优良的行情判断体系、合理的资金管理体系、交易策略、良好的心态和情绪控制）。 通过桂老师此次的分享，让大家充分了解了以铜为鉴，可正衣冠；以古为鉴，可知兴替；以人为鉴，可明得失。学知识，玩游戏，拿大奖——来德合夜享学习沙龙汇，惊喜不断，彩蛋连连...
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中国目前有270万高净值个人拥有95万美元以上的资产，6.35万人超高净值个人拥有158万美元以上的资产。 富人和穷人的消费方式截然不同，印度Rediff调查报告，超过60%的高净值中国人是收藏家，他们最喜欢收藏的是手表。高净值中国人平均每年三次在香港购物。73%的人称香港是他们最喜欢的购物地。富有的中国女人称出国最喜欢购买的是化妆品，而中国男人最喜欢的是手表。超过一半的高净值富翁去年买了手表。在超富人群中，游艇和私人飞机变得越来越流行。高净值富翁平均每年在礼物上开支接近2.4万美元。富有的男人中最受欢迎的礼物是手表。尽管中国住房市场衰退，房地产仍然是最受富人欢迎的投资。超过三分之一的中国富人有宠物——5%的人拥有南美栗鼠。休闲旅行目前是高净值个人的最大开支，许多人未来有望在旅行上开支更多。 世界上有两种人：一种是让钱灵活地滚动起来的人，另一种就被前一种人在无形中把钱滚走的人。富人，让钱灵活地滚动起来的人。 关于富人具有28个良好的习惯，课堂上举出了三个比较典型的习惯作为本课的案例： 1. 储蓄与投资高效并行。储蓄，绝对成不了富人。储蓄不是“美德”，而是“手段”。许多富人都是接受高等教育或靠自己的不断努力积累了渊博知识的人。他们在公司里比谁都努力工作，并在此过程中通过储蓄获得“种子”钱，利用这些本钱，向着富人的目标一步一步迈进。对他们来说储蓄不是目标，而是用储蓄的钱进行投资...
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2017年9月7日晚19:00，德合.夜享学习沙龙汇第十二期“地产金融投资银行及商业银行业务理论与实战&昆明房地产市场分析”在南亚风情第壹城国际B座20楼举行，本期沙龙汇邀请的主讲嘉宾是某银行地产金融事业部的余老师。余老师毕业于某全球高校排前100的知名大学，国际货币与银行学硕士学位，现就职于某商业银行地产金融事业部，负责房地产方向的商业银行及投资银行业务，工作期间主办及全程参与业务规模突破百亿元人民币，对各类投融资业务有较为丰富的实战经验，对各类传统及创新业务有深入的研究。在本期沙龙汇余老师首先介绍了房地产开发流程。目前房地产开发全流程十分复杂繁琐，一般项目包含了２００多个大小环节。为了方便大家理解，余老师将200多个大小环节最大程度的浓缩为四个大节点：土地一级开发、拿地、建设、销售及“房地产五证”。接下来余老师又针对房地产开发过程中不同阶段可以运用的主流投融资方式及特点进行了介绍，并结合自己多年地产金融行业的实战经验进行了一一解析。最后，余老师和大家分析了2017年昆明房地产市场发展趋势。在其他实业发展呈下降的趋势下，2017年的房价总结一个字就是“涨”！近些年，伴随着一线城市房价不断攀高，房产投资商逐渐将目标转向二三线城市，在今年昆明市土地成交空前火热，仅6月土地成交总量达30宗并且不断刷新昆明土地出让价格记录。因此，房地产投资成本增加，并将带动住宅市场、别墅市场房价...
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2017年8月31日，第一期德翼计划第六课在南亚财富中心开课，本期的主题是——客户维护及异议处理。首先讲解的是客户关系维护。客户关系维护就是保持与客户之间的良好关系。维护准客户关系的目的，是将其发展为我们公司的客户，也就是营销客户。以往在企业营销活动中，有相当一部分企业只重视吸引新客户，而忽视保持现有客户，使企业将管理重心置于售前和售中，造成售后服务中存在的诸多问题得不到及时有效的解决，从而使现有客户大量流失。然而企业为保持销售额，则必须不断补充“新客户”，如此不断循环。这就是著名的“漏斗原理”。企业可以在一周内失去100个客户，而同时又得到另外100个客户，从表面看来销售业绩没有受到任何影响，而实际上为争取这些新客户所花费的宣传、促销等成本显然要比保持老客户昂贵得多，从企业投资回报程度的角度考虑是非常不经济的。因此，以“漏斗”原理作为制定企业的营销策略的指导思想，只适应于传统的生产观念以及产品观念和推销观念为主导的时代。如今，买方市场情况下，产品同质化程度越来越高，同时，由于科学技术的发展，产品本身的生命周期也是越来越短，很多企业推出的营销策略和手段也大同小异，消费者已变得相当理智，所以对客户进行维护和售后的服务非常必要。整个培训过程中，大家积极讨论与分享。 课程的第二部分是异议处理。异议处理也是营销过程中非常重要的一部分异议（拒绝）处理是你获得客户信任，调整客户心态，...
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